AML-beleid | Skyhill Casino

Doel van het AML-beleid

Het AML-beleid van SkyHills Casino heeft als doel de hoogste beveiliging te bieden aan alle gebruikers. We voeren een drievoudige accountverificatie uit om de identiteit van klanten te bevestigen en te zorgen dat betaalmethoden legitiem zijn en niet worden misbruikt. Dit creëert een kader voor de strijd tegen witwassen en houdt rekening met nationaliteit, herkomst en betaalwijze. We nemen redelijke maatregelen om ML-risico’s te beheersen en voldoen aan EU-richtlijnen, waaronder de richtlijn van 2015 over de preventie van het gebruik van het financiële systeem voor witwassen, en de Belgische wet van 18 september 2017.

Definitie van witwassen

Witwassen omvat het omzetten of overdragen van crimineel verkregen eigendommen om de illegale oorsprong te verhullen, het verbergen van de ware aard, bron of locatie van dergelijke eigendommen, of het verwerven en gebruiken ervan met kennis van de criminele herkomst. Dit geldt ook als de oorspronkelijke criminele activiteiten in een ander land plaatsvonden. Deelname aan, poging tot of faciliteren van dergelijke handelingen valt eveneens onder witwassen.

Organisatie en naleving

SkyHills Casino heeft een Anti-Money Laundering Compliance Officer (AMLCO) aangesteld die verantwoordelijk is voor de uitvoering van het beleid onder direct toezicht van het algemene management. Belangrijke wijzigingen in het AML-beleid worden goedgekeurd door het management en de AMLCO. Het beleid is ontworpen in overeenstemming met EU-richtlijnen en de geldende Belgische wetgeving om te voorkomen dat diensten worden gebruikt voor witwasdoeleinden.

Drie-staps verificatieproces

Stap één: Basisverificatie

Stap één is verplicht voor alle gebruikers bij elke opname. De klant vult zelf een document in met persoonlijke gegevens zoals voornaam, achternaam, geboortedatum, land van verblijf, geslacht en volledig adres. Dit vormt de basis voor verdere controles.

Stap twee: Identiteitsverificatie

Stap twee is vereist bij stortingen boven 2000 euro of bij elke opname. Tot de verificatie is voltooid, worden transacties geblokkeerd. De gebruiker uploadt een foto van een officieel identiteitsbewijs (paspoort, ID-kaart of rijbewijs) naast een willekeurig gegenereerd zescijferig nummer. Er vindt een elektronische controle plaats via databanken om de gegevens te verifiëren. Bij twijfel of mislukking kan een officieel bewijs van adres worden gevraagd, zoals een recente overheidsdocument of nutsrekening.

Stap drie: Verificatie van vermogensherkomst

Stap drie is vereist bij stortingen of opnames boven 5000 dollar of bij overschrijvingen boven 3000 dollar naar andere gebruikers. De gebruiker moet de herkomst van zijn vermogen aantonen, bijvoorbeeld via eigendom van een bedrijf, werk, erfenis, investeringen of familie. Tot de verificatie is voltooid, blijven transacties geblokkeerd. Een medewerker kan aanvullende documenten opvragen indien nodig.

Klantidentificatie en bewijs van adres (KYC)

Voor een goede KYC-procedure vragen we een kopie van een paspoort, ID-kaart of rijbewijs, getoond naast een handgeschreven notitie met zes willekeurige nummers, plus een recente foto van het gezicht van de gebruiker. Gevoelige informatie mag worden geblurd voor privacy, mits de hoeken van het document zichtbaar zijn en de essentiële gegevens leesbaar blijven. Bewijs van adres gebeurt via elektronische checks met databanken of handmatig met recente rekeningen of officiële documenten. Medewerkers kunnen extra controles uitvoeren op basis van de situatie.

Risicobeheer en regionale classificatie

Om risico’s te beheren, classificeren we landen in drie risicoregions. Bij laag risico geldt de standaard drie-staps verificatie. Bij middel risico worden lagere drempels gehanteerd: stap twee bij 1000 dollar en stap drie bij 2500 dollar. Gebruikers uit laag-risicogebieden die cryptocurrency omwisselen, worden behandeld als middel risico. Hoog-risicogebieden worden verboden en regelmatig geactualiseerd. Een AI-systeem, gecontroleerd door de AMLCO, en data-analisten monitoren verdacht gedrag zoals ongebruikelijke stort- en opnamepatronen, veranderingen in nationaliteit of valuta, en pogingen om andere betaalrekeningen te gebruiken.

Monitoring en melding van verdachte transacties

Er vindt voortdurende transactie monitoring plaats op drie niveaus. De eerste lijn bestaat uit controles via vertrouwde betaalproviders met eigen AML-beleid. De tweede lijn omvat interne due diligence door medewerkers bij verzoeken om transacties of betalingsmiddelen. De derde lijn bestaat uit handmatige checks op verdachte en hoger-risico accounts. Ongebruikelijke transacties worden onderzocht door de AML-teams. Indien nodig wordt melding gedaan bij de FIU en kunnen zakenrelaties worden beëindigd. Alle transacties worden gecontroleerd door medewerkers onder toezicht van de AMLCO en het management.

Bewaartermijnen, training en auditing

Identificatie- en transactiegegevens worden minstens tien jaar bewaard in versleutelde vorm, zowel offline als online. Medewerkers krijgen verplichte AML-trainingen die zijn afgestemd op hun functie en de laatste regelgeving. Er vinden regelmatige interne audits plaats om de naleving van het AML-beleid te waarborgen.

Gegevensbeveiliging en contact

Alle verstrekte gegevens worden veilig bewaard en niet verkocht of gedeeld met derden, tenzij dit wettelijk verplicht is om witwassen te voorkomen of te bestrijden. SkyHills volgt de geldende richtlijnen voor gegevensbescherming. Voor vragen over ons AML- en KYC-beleid kunt u contact opnemen via [email protected]. Klachten over controles op uw account of persoon kunt u eveneens melden via hetzelfde e-mailadres.